理财经理岗位职责 1. 客户服务与需求分析 - 积极与客户沟通交流，深入了解客户财务状况，涵盖收入、资产、负债等方面，以及理财目标，如子女教育、养老规划、财富增值等 ，精准评估客户风险承受能力。 - 根据客户实际情况，量身定制个性化的保险与理财综合方案，包含保险产品规划、投资组合建议等，满足客户多元需求。 - 定期回访老客户，维护良好客户关系，深度挖掘客户潜在需求，提供持续的理财服务与支持，提高客户满意度和忠诚度。 2. 产品销售与推广 - 熟练掌握公司各类保险产品（如人寿保险、健康保险、财产保险等）以及理财产品（基金、债券、信托等）的特点、优势、条款和收益情况。 - 运用多种渠道和方式，如电话、邮件、面谈、线上宣传等，向潜在客户和现有客户积极推销公司的保险和理财产品，完成个人销售任务和业绩指标。 - 结合市场动态和客户需求，策划并执行针对性的产品推广活动，有效提升产品知名度和市场占有率 。 3. 投资组合管理 - 密切关注金融市场动态，包括利率、汇率、证券市场等变化情况，及时掌握宏观经济形势和行业发展趋势。 - 根据市场波动和客户需求变化，对客户投资组合进行动态调整和优化，确保投资组合的安全性、流动性和收益性之间的平衡。 - 定期为客户提供投资组合报告，详细分析投资业绩表现，解释投资策略调整原因，使客户清晰了解投资状况。 4. 团队协作与管理 - 领导并指导团队成员开展工作，帮助团队成员提升业务能力，包括客户开发技巧、产品知识掌握、理财方案制定等方面。 - 制定团队工作计划和目标，并合理分解到个人，监督团队成员工作进度，确保团队整体业绩目标的达成。 - 组织团队内部培训、经验分享会等活动，营造良好的学习氛围和团队文化，增强团队凝聚力和战斗力 。