- 逾期账户管理：负责对责任范围内的逾期账户进行管理，建立催收客户台账，及时更新催收信息，如记录客户的最新联系方式、工作单位、家庭住址等。 ​ - 催收策略执行：根据逾期客户的情况，通过电话、短信、信函、上门等方式进行催收。对拖欠时间较短的客户以电话或信函催收为主，对拖欠时间较长或恶意拖欠的客户则可能需要上门催收。 ​ - 沟通与协商：与债务人取得联系，了解其还款意愿和能力，根据实际情况制定合理的还款计划，并通过说理、引导等方式，促使债务人履行还款义务。 ​ - 记录与报告：详细记录每次催收的沟通内容、时间、方式等，以及借款人的还款承诺和后续的还款情况。定期对催收工作状况进行分析汇报，为团队决策提供数据支持。 ​ - 风险评估与预警：在催收过程中，对债务人的风险进行评估和预警，及时发现可能存在的风险问题，如恶意拖欠、欺诈等行为，并及时向相关部门反馈。 ​ - 优化建议与团队协作：结合日常催收工作中发现的问题和操作经验，就客户审核、催收工作提出信用审核或操作流程的优化建议。与法务部门、财务部门等进行协作，共同解决复杂的债务问题。